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澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）周一（12 月 16 日）宣布起诉汇丰澳大利亚分行，指责该银行未能采取适当的控制措施来识别和阻止未经授权的支付。 ASIC 副主席莎拉·考特 (Sarah Court) 在一份新闻稿中表示，我们指控汇丰澳大利亚银行的失误是广泛且系统性的，该银行未能保护其客户。我们声称，至少从 2023 年 1 月起，汇丰澳大利亚就意识到发生未经授权交易的风险，并且其欺诈控制存在漏洞。 Court 补充说，这导致一些客户被骗走了 90,000 澳元，即 57,188 美元。
在联系 PYMNTS 寻求评论时，样的声明：汇丰 捷克数字数据 银行承认 ASIC 今天提出的索赔。我们正在考虑所提出的事项，并将继续与 ASIC 进行建设性的合作。保护我们的客户免受诈骗仍然是首要任务。我们继续在欺诈和诈骗的预防、检测和响应方面进行大量投资。监管机构进一步指控汇丰银行未能履行调查海关欺诈投诉并及时恢复银行服务的义务。 ASIC 表示，从 2023 年中期开始，汇丰银行澳大利亚客户未经授权交易的报告大幅增加，这是因为诈骗者冒充银行工作人员访问了他们的账户。
2020年1月至今年8月期间，汇丰银行收到约950份未经授权的交易报告，导致客户损失约2300万澳元（约合1460万美元）。此类欺诈大部分发生在 2023 年 10 月至 2024 年 3 月期间。正如 10 月份所指出的，欺诈的影响超出了客户的钱包。 PYMNTS Intelligence 的研究发现，超过一半的受害者在受骗后考虑更换银行，而 30% 的受害者则离开。从那时起，银行必须争先恐后地取代这些客户并重建其声誉。超过一半的诈骗目标消费者表示，他们的心理健康受到了影响，因为他们觉得自己一开始就对成为受害者负有责任。
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發表於 2024-12-30 13:29:12